投資組合 ﹣ 回顧

投資組合 ﹣ 回顧

date:2007-12-29


回顧2007年是資本豐收的一年。亦是本人投資歴史回報最好的一年。

我的投資四大支柱：

公司 百份比
#5 匯豐 佔16% （下跌：-7.5%）
#2628 中人壽 28% （上升：+52%）
#941 中移動 20%（上升：+110%）
#945 宏利 26%（上升：+21.2%）

平均上升：+44% , 這成積十分使我滿意。

增持組合策略不變：

#3328交行 （策略不變：有錢即直接買）
#3968招行 （策略不變：每月供$5,000蚊）

個人喜好依然是深愛金融類股票，觀察名單中很多不同類別，合理值的地產和消費類，落後金融股，是主要購入對象，最重要睇手上現金。2008年只要求15-20%回報，不是問題的。

MPF回報亦很好，是宏利保險：

(1)宏利 MPF 亞太股票基金 佔50% (上升：+55%)
(2)宏利 MPF 中華威力基金 佔50% (上升：+87%) 管理費會高些。

一般MPF都是預期回報只10%，長期回報，深信增長期跑贏所有保本基金。注意！以上兩個都是高等風險基金，“中華威力基金”是由惠理基金主理，我很相信他們實力，選股方式和專業能力，暫時不想調整，決定保持比率。用多一年觀察，才決定是否把100﹪轉為“亞太股票基金”，如果大市下跌，我會加錢入MPF。嘩！如果年年50%，兩年上升一倍？
對‘惠理’管理我有信心，但現實要求，只要比我做得好，跑贏指數或者有20%以上回報，已達標。

如果預期來年下跌，年紀漸大的話，我考慮應轉回為保本基金，時間拿捏很難凖確的。

另有少量MPF供款保留賬戶於匯豐銀行，回報跑輸一大段，得十幾百份比升幅，選擇又少。